Орешкин и К°юридические услуги для малого и средного бизнеса
+7 921 188 3362 Разобрать ситуацию
Юридический глоссарий

Субъект 115-ФЗ

Коротко

Субъект 115-ФЗ — редакционное обозначение организации, предпринимателя или профессионального лица, на которых закон возлагает собственные обязанности по финансовому мониторингу. Обычный клиент банка также участвует в проверке, но его обязанность представить документы банку не означает, что он должен создавать собственную систему ПВК.

Проверил: Артём Орешкин Актуализировано: 8 связанных материалов
Коротко

Как отличить субъект от клиента банка

ПРЯМОЕ УКАЗАНИЕ В ЗАКОНЕ
Статья 5 перечисляет организации и предпринимателей, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом.
СПЕЦИАЛЬНАЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Для адвокатов, нотариусов, аудиторов и лиц, оказывающих юридические или бухгалтерские услуги, важны действия, указанные в статье 7.1.
ФАКТИЧЕСКИЕ ОПЕРАЦИИ ВАЖНЕЕ ВЫВЕСКИ
Один ОКВЭД, название компании или реклама услуги не всегда подтверждают и не исключают статус.
НАБОР ОБЯЗАННОСТЕЙ РАЗЛИЧАЕТСЯ
Идентификация, ПВК, сообщения, обучение и надзор определяются применимой категорией и регулятором.
ДЕРЕВО РЕШЕНИЯ

Четыре вопроса для первичной квалификации

  1. 01

    Есть ли вид деятельности в статье 5

    Проверить прямое перечисление: финансовые организации, участники рынка недвижимости, операторы приёма платежей и другие категории.

  2. 02

    Есть ли профессиональная роль статьи 7.1

    Для отдельных специалистов установить, готовят ли они или совершают для клиента перечисленные законом операции.

  3. 03

    Кто регулирует деятельность

    Банк России, Росфинмониторинг, профессиональная палата, СРО или иной орган определяют применимые требования контроля.

  4. 04

    Какие обязанности реально возникают

    Составить перечень идентификации, ПВК, сообщений, обучения, хранения и внутренних проверок.

ТИПИЧНАЯ ОШИБКА

Запрос банка не создаёт статус субъекта

Банк проверяет любого клиента в рамках собственных обязанностей. Поэтому запрос договоров, пояснений или сведений о бенефициарах может получить обычная торговая компания, которая не ведёт самостоятельный финансовый мониторинг. Статус субъекта возникает из закона и фактической деятельности. Он не появляется по воле банка и не исчезает из-за отсутствия запросов.

FAQ

Короткие ответы

Сам по себе статус магазина этого не означает. Отдельные обязанности могут возникать при выполнении прямо названной законом финансовой или посреднической функции.
ОКВЭД помогает установить заявленную деятельность, но окончательный вывод требует анализа фактических операций и нормы закона.
ПРАВОВАЯ ОПОРА

Источники и границы проверки

Термин «субъект 115-ФЗ» используется для удобства и охватывает неодинаковые категории. Перед выводом нужен анализ конкретного вида деятельности и применимого регулятора.

  • Нормативный или официальный источник115-ФЗ, статья 5. Основные категории организаций и ИП, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. ↗
  • Нормативный или официальный источник115-ФЗ, статья 7.1. Специальные обязанности адвокатов, нотариусов, аудиторов и лиц, оказывающих юридические или бухгалтерские услуги. ↗
  • Нормативный или официальный источник115-ФЗ, статья 7. Основные обязанности организаций статьи 5. ↗
  • Нормативный или официальный источникПамятка Росфинмониторинга для субъектов статьи 7.1. Практический состав обязанностей профессиональных категорий статьи 7.1. ↗

Источники проверены 02.08.2026