Короткие разборы реальных правовых ситуаций бизнеса. Перед публикацией вопросы обезличиваются и проходят модерацию.
Опишите ситуацию и укажите направление права. Вопрос появится на сайте только после проверки редактором.
Сначала новые. Число слева — сколько комментариев собрал вопрос.
Одних авансовых отчётов мало. Нужны приказы, лимиты, чеки, договоры, подтверждение хозяйственной цели, возврат остатков и сопоставимость объёма наличных с деятельностью компании.
Сначала выясните, какой именно отказ попал в банковские системы. Исправление возможно через первоначальный банк и предусмотренную законом процедуру пересмотра, но новый банк всё равно проводит собственную оценку.
После закрытия счёта банк должен исполнить законное распоряжение об остатке, если нет ареста или иного ограничения. Требуйте письменного объяснения, корректных реквизитов и фиксируйте убытки от задержки.
Высокий риск ЗСК нельзя игнорировать. Сначала нужно получить сведения о применённых мерах, проверить банковскую историю и подготовить заявление о пересмотре с документами, подтверждающими реальную деятельность.
Банк вправе оценивать клиента при открытии счёта, но отказ можно оспаривать, если он связан с мерами по 115-ФЗ. Запросите письменное основание и используйте предусмотренный порядок пересмотра.
Отключение ДБО не всегда равно отказу в операции. Нужно письменно запросить основание и статус ограничения, подать документы в банк и при отсутствии ясного ответа обратиться в Банк России или суд.
Переводы внутри группы допустимы, но банк оценивает их экономический смысл. Нужна связка договоров, счетов, актов, назначения платежей, налоговой логики и объяснения функций каждой компании.
Не игнорируйте запрос: зафиксируйте срок, соберите доступные документы и отдельно объясните отсутствие каждого недостающего документа.
Перед публикацией убираются названия, суммы, реквизиты и иные сведения, по которым можно узнать стороны.
Разбор описывает общий порядок. Итоговый вывод зависит от документов и полных обстоятельств.
Комментарии публикуются только после проверки. Реклама и опасные советы не размещаются.
Если банк, ФНС или контрагент дали несколько дней, публичный ответ может не успеть к сроку.
Текст договора, требования или акта безопаснее изучать в закрытом формате.
Претензия, жалоба или иск требуют конфиденциальной работы с полной фактурой.
Юрист посмотрит вводные и подскажет первый шаг. Отправка не создаёт договор и не является консультацией.
